Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online cần biết

Ngân hàng số là một hình thức giao dịch tài chính ngân hàng dựa trên nền tảng công nghệ hiện đại và tiên tiến. Mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng như nhanh chóng, tiện lợi, an toàn và tiết kiệm chi phí. Ngày nay, hầu hết các ngân hàng đều có ứng dụng ngân hàng số để phục vụ khách hàng, nhưng không phải ai cũng biết rõ về ngân hàng số.

Vậy ngân hàng số là gì? Có những tính năng gì? Nếu bạn quan tâm đến những câu hỏi này, hãy theo dõi bài viết của chúng tôi để có thêm thông tin nhé.

1. Ngân hàng số là gì

Ngân hàng số (Digitak Banking) là một dịch vụ ngân hàng hiện đại và tiện lợi, cho phép khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính mà không cần đến chi nhánh ngân hàng hay mang theo giấy tờ. Chỉ cần có một thiết bị thông minh có kết nối internet, khách hàng có thể truy cập vào ngân hàng số bất cứ khi nào và ở đâu.

Ngân hàng số là một khái niệm toàn diện, bao gồm nhiều hình thức ngân hàng khác nhau như ngân hàng trực tuyến, ngân hàng ảo hay ngân hàng điện tử. Tất cả những hình thức này đều dựa trên nền tảng công nghệ số, giúp khách hàng tiết kiệm thời gian và chi phí khi sử dụng các dịch vụ ngân hàng.

2. Tại sao phải chuyển đổi ngân hàng truyền thống sang ngân hàng số

Ngân hàng số là xu hướng không thể bỏ qua trong thời đại công nghệ số. Có nhiều lý do để giải thích tại sao ngân hàng số là cần thiết và có lợi cho cả ngân hàng và khách hàng:

  • Ngân hàng số giúp tiết kiệm chi phí hoạt động đáng kể, nhất là chi phí liên quan đến nhân viên và mặt bằng.
  • Giúp tăng tốc độ giao dịch do không phụ thuộc vào các thủ tục truyền thống mà dựa vào sự xử lý của máy tính.
  • Tăng tiện ích cho khách hàng. Khách hàng chỉ cần thiết bị thông minh có internet là có thể làm được mọi việc liên quan đến ngân hàng như chuyển tiền, thanh toán hóa đơn,…

3. Ngân hàng số có an toàn không

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

  • Trước đây các ngân hàng phải lưu giữ thông tin người dùng trên các giấy tờ và cất giấu trong các kho an ninh. Nhờ có công nghệ, dữ liệu hiện nay được lưu trữ trên hệ thống kho dữ liệu số và được bảo vệ bởi nhiều lớp bảo mật cao.
  • Không chỉ bảo mật trong khâu lưu trữ, mọi dữ liệu gửi – nhận từ người dùng cũng được ngân hàng mã hóa kỹ lưỡng, hạn chế sự xâm nhập của các hacker. Với mức độ bảo đảm cao hơn so với ngân hàng truyền thống, ngân hàng số hiện an toàn đến mức người dùng có thể yên tâm sử dụng

4. Ngân hàng số có lừa đảo không

  • Đầu tiên, cần nói rõ rằng ngân hàng số không phải là lừa đảo. Các ngân hàng số có hình thức khác biệt nhưng vẫn phải hoạt động theo luật pháp. Nếu vi phạm luật, ngân hàng số sẽ bị xử lý nghiêm khắc.
  • Tuy nhiên, ngân hàng số cũng là “cái bẫy” cho các kẻ lừa đảo. Với công nghệ, những hacker có thể làm ra những ngân hàng số giả mạo, dùng chúng để lừa người dùng cung cấp thông tin cá nhân và chiếm đoạt tài sản. Trong thời buổi mà các loại lừa đảo tràn lan trên internet thì chúng tôi khuyến cáo bạn hãy cẩn trọng với bất kỳ dịch vụ nào mà bạn sử dụng

5. Tính năng của ngân hàng số

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

Ngân hàng số là một dịch vụ ngân hàng tiên tiến và đa năng, giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính chỉ với một thiết bị thông minh có kết nối internet. Khách hàng không cần phải đến chi nhánh ngân hàng hay cung cấp giấy tờ để sử dụng các dịch vụ tài chính ngân hàng. Khách hàng chỉ cần truy cập vào website hoặc app của ngân hàng số để trải nghiệm các tính năng sau:

  • Chuyển tiền: Khách hàng có thể chuyển tiền cho bất kỳ ai, bất kỳ đâu, bất kỳ khi nào, trong và ngoài hệ thống ngân hàng, cả trong nước và quốc tế, một cách an toàn và nhanh chóng.
  • Thanh toán: Khách hàng có thể thanh toán các hóa đơn liên quan đến dịch vụ, tiện ích, ăn uống, mua sắm,… chỉ với một vài thao tác đơn giản trên ngân hàng số.
  • Tiết kiệm: Khách hàng có thể gửi tiền tiết kiệm có hoặc không có kỳ hạn, với lãi suất hấp dẫn và theo dõi được sổ tiết kiệm online mọi lúc mọi nơi.
  • Vay: Khách hàng có thể vay tiền khi cần thiết, với các khoản vay phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng.
  • Quản lý tài khoản: Khách hàng có thể quản lý tài khoản cá nhân và doanh nghiệp của mình một cách hiệu quả, theo dõi được lịch sử giao dịch và thu chi của mình.
  • Tài chính: Khách hàng có thể tham gia các sản phẩm và hoạt động tài chính khác như đầu tư, bảo hiểm,… trên ngân hàng số.
  • Tiện ích: Ngân hàng số còn cung cấp nhiều dịch vụ tiện ích khác cho khách hàng như tra cứu tỷ giá, lãi suất, mã QR,…

6. Lợi ích của ngân hàng số trong cuộc sống hiện nay

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

  • Ngân hàng số là một dịch vụ ngân hàng tiện lợi và hiệu quả, giúp khách hàng không cần phải tốn thời gian, công sức và chi phí để đến trực tiếp ngân hàng. Ngân hàng số cũng giúp ngân hàng tiết kiệm được nhiều chi phí về nhân sự, giấy tờ và hạ tầng.
  • Sử dụng các công nghệ tiên tiến để xử lý và tính toán các giao dịch tài chính, vì vậy tốc độ và độ chính xác của ngân hàng số cao hơn nhiều so với giao dịch truyền thống. Khách hàng có thể thực hiện các giao dịch một cách nhanh chóng và chính xác trên ngân hàng số.
  • Bảo mật thông tin tài khoản của khách hàng bằng nhiều tầng bảo mật khác nhau. Khi khách hàng đăng nhập hoặc thực hiện giao dịch trên ngân hàng số, khách hàng sẽ nhận được một mã OTP qua điện thoại hoặc email. Mã OTP này là một trong những biện pháp bảo mật của Digital banking, giúp khách hàng an tâm rằng thông tin tài khoản của họ không bị lộ ra ngoài.
  • Là một dịch vụ ngân hàng hiện đại và đa năng, giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính ngân hàng một cách linh hoạt và thuận tiện. Ngân hàng số cũng giúp ngân hàng tăng cường sự tương tác với khách hàng, đáp ứng được những nhu cầu giao dịch khẩn cấp của khách hàng, từ đó nâng cao hiệu quả kinh doanh của ngân hàng.

7. Digital banking có gì khác so với Internet banking

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

a. Giống nhau

Ngân hàng số và ngân hàng điện tử là hai dịch vụ ngân hàng cho phép khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính mà không cần đến chi nhánh ngân hàng.

b. Khác nhau

Ngân hàng điện tử: là dịch vụ ngân hàng cho phép khách hàng truy cập vào tài khoản ngân hàng của mình qua mạng internet. Khách hàng có thể quản lý tài khoản, kiểm tra số dư, chuyển và nhận tiền trong và ngoài ngân hàng, thanh toán các hóa đơn dịch vụ,…

Ngân hàng số: là dịch vụ ngân hàng số hóa toàn bộ các hoạt động của ngân hàng truyền thống. Ngân hàng số cung cấp cho khách hàng tất cả các chức năng của một ngân hàng thực thụ. Khách hàng có thể chuyển tiền trong và ngoài nước, gửi tiền tiết kiệm có hoặc không có kỳ hạn, quản lý tài khoản, thanh toán hóa đơn, vay tiền ngân hàng,..

8. Top Ngân hàng số uy tín, phổ biến hiện nay

a. Ngân hàng số TPBank (Tiên Phong)

Ứng dụng TPBank App là một dịch vụ ngân hàng trực tuyến tiên tiến và hiện đại, giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính một cách thuận tiện, linh hoạt và nhanh chóng. Với ứng dụng TPBank App, bạn có thể sử dụng hầu hết các dịch vụ của ngân hàng chỉ với một chiếc smartphone có kết nối internet. Ứng dụng TPBank App được tích hợp công nghệ hàng đầu, mang đến cho bạn trải nghiệm ngân hàng bậc nhất.

Ưu điểm của ngân hàng số TPbank

  • Số tài khoản theo ý bạn: Bạn có thể chọn số tài khoản ngân hàng theo tên Shop, Nickname của bạn, giúp bạn dễ nhớ và dễ quảng bá. Bạn chỉ cần tải app TPBank và mở tài khoản số đẹp tự chọn một cách nhanh chóng và tiện lợi.
  • Định danh eKYC chỉ trong 5s: Bạn không cần phải mang theo giấy tờ hay đến chi nhánh ngân hàng để mở tài khoản. Bạn chỉ cần sử dụng app TPBank và chụp ảnh CMND/CCCD của bạn, sau đó xác nhận thông tin cá nhân. Quá trình định danh eKYC chỉ mất 5 giây và hoàn toàn miễn phí.
  • Miễn phí chuyển tiền và 60 loại phí khác: Bạn có thể chuyển tiền cho bất kỳ ai, bất kỳ ngân hàng nào, mà không phải trả bất kỳ khoản phí nào. Thời gian chuyển tiền chỉ trong 8 giây, nhanh hơn hẳn so với giao dịch truyền thống. Ngoài ra, bạn còn được miễn phí 60 loại phí khác khi sử dụng ngân hàng số TPBank

Tải nhanh ngân hàng số TPBank

googleplay

appstore

b. Ngân hàng số MBBank (Quân Đội)

Ngân hàng số MBbank là một ứng dụng ngân hàng trực tuyến của Ngân hàng Quân đội, cho phép khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính, thanh toán một cách nhanh chóng, tiện lợi và an toàn. Mang đến cho bạn trải nghiệm ngân hàng đơn giản, hiện đại và tiết kiệm thời gian.

Ưu điểm của ngân hàng số MBBank

  • MBBank cung cấp nhiều dịch vụ tiện lợi cho khách hàng như: giao dịch online qua eMB-website, sử dụng ứng dụng di động MB Bank APP, nhắn tin SMS bank, vay tiền online, liên kết thẻ và mở tài khoản tiết kiệm …
  • Khách hàng có thể mở tài khoản ngân hàng số MBBank một cách dễ dàng, chọn số tài khoản ưng ý, không phải trả phí giao dịch, hưởng nhiều quyền lợi và nhận thưởng hấp dẫn. Ngoài ra, MBBank còn có chương trình khuyến mãi đặc biệt khi giới thiệu bạn bè tham gia ngân hàng số

Tải app ngân hàng số MBBank

googleplay

appstore

c. Ngân hàng số VCB Digibank

Ngân hàng số – Mở tài khoản ngân hàng Online

Vietcombank vừa cho ra mắt VCB Digibank, ứng dụng ngân hàng số mới nhất của họ, thay thế cho hai ứng dụng cũ là VCB Internet Banking và VCB Mobile Banking.

Ưu điểm của ngân hàng số Vietcombank

  • Khách hàng chỉ cần một tài khoản duy nhất để đăng nhập cả ứng dụng di động và website, không còn phải nhớ hai tài khoản riêng biệt như trước.
  • Khách hàng được giao dịch với hạn mức cao và đồng nhất trên cả app và website, không phân biệt thiết bị sử dụng.
  • Khách hàng không phải trả phí SMS banking mỗi tháng mà vẫn có thể theo dõi các giao dịch của mình qua thông báo trên app khi có internet.
  • Khách hàng được thanh toán chuyển khoản một cách nhanh chóng, tiện lợi và bảo mật, với nhiều lựa chọn người nhận và ngân hàng.
  • Khách hàng có thể truy cập các tính năng và sản phẩm mới của Vietcombank như vay online, mua bảo hiểm, đầu tư chứng khoán …
  • Khách hàng có thể sử dụng VCB Digibank bất cứ lúc nào, bất kể ngày lễ, tết hay ở nước ngoài.

Tải app ngân hàng số VCB Digibank

googleplay

appstore

d. Ngân hàng số OCB OMNI

OCB OMNI là ứng dụng ngân hàng số của OCB, cho phép khách hàng giao dịch ngân hàng nhanh chóng và bảo mật. Khách hàng không cần đến chi nhánh hay ATM, chỉ cần kết nối internet và sử dụng thiết bị di động hoặc máy tính cá nhân.

Ưu điểm ngân hàng số OCB OMNI

  • Với OCB OMNI, có thể thực hiện tất cả các dịch vụ ngân hàng trực tuyến như: mở tài khoản chỉ trong 30 giây, thay đổi mật khẩu dễ dàng, gửi tiền và vay tiền online …
  • Không phải trả bất kỳ phí nào cho các giao dịch của mình: chuyển khoản miễn phí trong và ngoài OCB, thanh toán các loại hóa đơn và học phí nhanh chóng và tiện lợi …
  • Được hưởng nhiều tiện ích trong cùng một ứng dụng: giao dịch bất cứ khi nào và ở đâu, quản lý chi tiêu và thu nhập hiệu quả 24/7, …
  • Được bảo vệ bằng công nghệ nhận diện khuôn mặt hoặc vân tay cao cấp, đạt chuẩn Châu Âu về bảo mật và an toàn.
  • Có cơ hội tham gia các chương trình khuyến mãi hấp dẫn và nhận ưu đãi từ các đối tác của OCB.

Tải OCB OMNI

googleplay

appstore

9. Cần lưu ý khi sử dụng ngân hàng số

  • Ngân hàng số là ứng dụng sử dụng công nghệ cao và có nhiều lớp bảo mật, nhưng vẫn có thể xảy ra các sự cố kỹ thuật như giao dịch bị chậm do đường truyền yếu hay trang web bị chậm do bảo trì. Do đó, khi sử dụng ngân hàng số, khách hàng cần chú ý một số điều sau:
  • Không bao giờ để lộ thông tin đăng nhập hay mật khẩu cho ai. Mật khẩu nên là duy nhất và đặc biệt, không liên quan đến họ tên hay ngày sinh. Điều này giúp bảo vệ tài sản khỏi kẻ gian.
  • Không sử dụng thiết bị của người khác hay ở nơi công cộng để đăng nhập ngân hàng số. Khi sử dụng xong, phải đăng xuất và không lưu mật khẩu trên thiết bị.
  • Nếu muốn sử dụng ngân hàng số không do các ngân hàng Việt Nam cung cấp, phải tìm hiểu kỹ về uy tín và an toàn của nó, tránh bị lừa đảo hay mất tiền, đặc biệt là các ngân hàng số nước ngoài.
  • Đây là những thông tin cơ bản và bổ ích giúp khách hàng hiểu rõ hơn về ngân hàng số và những ưu điểm và tính năng của nó. Mong rằng những thông tin này sẽ giúp khách hàng sử dụng một cách hiệu quả và an toàn.

10. Câu hỏi thường gặp về Ngân hàng số

Ngân hàng số (Digital Banking) là hình thức ngân hàng hiện đại, cho phép khách hàng giao dịch ngân hàng online bằng các thiết bị thông minh có internet ở bất kỳ đâu và bất kỳ khi nào. Khách hàng sử dụng ngân hàng số không phải lo lắng về các giấy tờ hay đi đến chi nhánh ngân hàng.
Internet Banking là hình thức ngân hàng online cơ bản, chỉ cho phép khách hàng làm các việc như quản lý tài khoản, xem số dư, chuyển tiền trong và ngoài ngân hàng, thanh toán các loại hóa đơn,…. Ngược lại, Ngân hàng số là hình thức ngân hàng online nâng cao, có đầy đủ các chức năng như một ngân hàng truyền thống.